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上下戮力同心,全员共筑共建 ——青岛银行济南分行“行业规范建设年”系列活动之三

青岛银行济南分行自“行业规范建设年”活动开展以来,认真按照监管要求,积极发挥党的领导作用,发动全员参与分行管理,从基层做起,畅通传递渠道,激发一线热情,并通过加强检查辅导、联合检查,查找制度缺失,完善执行标准,规范业务操作,推动分行业务持续稳健发展。

一、强化党建引领,打造争先创优品牌

4月4日至5月10日,青岛银行济南分行组织开展了2019年度基层党建品牌创建及评选活动,实现“品牌创建”带动,提升经营管理工作质效。各经营单位充分利用“三会一课”时间,组织员工对党建品牌精心研究、分析,分行党委成员、经营班子及各单位负责人高度负责、层层审核、认真提炼、加快推广先进经验。截至活动结束,共14家经营单位与个人参与品牌申报,最终确定7项分行级党建品牌,推选参加总行党建品牌评选。

此次创建活动的有序开展,分行实现了三个创新:一是创新党建工作,提服务,如:党建引领促社区零售业务工作法,通过与社区党委联合共建方式,加深与社区企事业单位沟通和感情联系,提升潜在客户体验,进而带动支行零售业务的发展;二是创新工作内容,促规范,如:区域授信业务指南针,通过大数据集中筛选重点行业、重点客户,制定营销白名单,明确界定授信行业、客户类型;三是创新工作方法,抓合规,如:柜面业务“五步”审核法,借助将业务凭证审查要点编入口诀、依次排序的方法,有效降低柜面业务差错率,还有大堂经理微课堂,通过制作培训课程微视频在行内微信群共享,规避各经营单位距离远、人员流动快等不利因素。

通过分行不断加强党建工作和品牌创建,一些先进经验和优秀工作方法得到了有效推广,分行争先创优氛围更加浓厚,“双服务”意识和能力不断增强,规范引领作用更加凸显,规范年活动开展更加深入。

二、强化主体意识,打造民主参与平台。

分行持续按照总行要求,组织开展“今日我发现”活动,号召全员发挥主人翁意识,积极参与,主动发现日常管理中存在的管理不足和缺陷,自下而上反馈一线实际操作问题,对评审采纳的优秀建议和措施,给予一定的奖励,并与员工绩效、晋升挂钩,鼓励全体员工参与我行管理过程。

2019年至今,分行员工已提出建议近80条,基本形成了全员主动结合实际操作,主动反馈制度不足,主动参与流程改造,主动控制案件风险的良好氛围。

“今日我发现”活动从基层视角,对制度流程执行不力、业务操作不顺、系统控制不全面、管理措施不完善等现象,及时进行反馈,提出建议和优化措施,或填补制度空白,或细化操作流程,或提升操作质量,或优化产品性能,不断增强内控管理能力,规范业务操作,促进业务发展。

三、强化联动效应,打造长效防范机制。

自“行业规范建设年”开展以来,分行各部门联合行动,针对各条线管理职责,不间断开展各项检查辅导工作,并适时根据监管要求,以及分行阶段性管理目标,开展专项检查和联合检查工作,针对各项检查结果,认真分析形成原因,判明风险存在环节,制定专项整改措施,及时完成整改,控制风险。

自4月份至今,分行开展了信贷风险排查、征信管理、保单管理、保险销售管理、代销管理、贸金业务、票据贴现、印章管理、安全保卫、服务行为检查等一系列检查活动,共计发现问题238个,涉及金额5.22亿元,经过对问题认真分析梳理,与问题产生单位共同制定整改措施,严格落实整改,整改率达到90%。分行将在后期管理过程中,重点关注整改监督力度,持续关注检查发现问题的整改效果,确保问题得到有效整改。

分行将在后期工作中,不断加强检查督导力度,并持续关注问题整改效果,保证分行各项检查有序、重点突出、靶向分析、措施具体、整改及时、监督有力,保障各项业务操作合规性。

四、强化条线管理,打造规范流程标准。

针对“行业规范建设年”开展以来各项检查发现问题的分析,各管理部门从制度层面下手,梳理研究制度不足和缺陷,判断操作控制缺失环节,增加必要的控制手段,或修订制度、或发布规范性通知,提高业务操作控制力,并及时传达新要求新精神,深入一线培训辅导,切断操作风险产生传递链条,从制度和流程规范入手,完善制度不足和缺陷,进一步增强制度执行力,防范操作风险发生。

自年初以来,分行各条线认真查找制度不足,积极完善制度体系建设,修订制度21个,新增规范化通知20个,使分行制度体系更加完善,业务流程更加精细,为业务的健康发展提供良好的制度保障。

青岛银行济南分行为保证“行业规范建设年”活动不断深入开展,持续开展道德规范、行为规范、服务规范、管理规范建设,全员参与,部门联动,坚持党建引领,坚持全员参与,坚持查改结合、坚持机制打造,不断夯实分行基础管理,摸清风险底数,严控各类风险,助力各项业务稳健持续发展。

 

 


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