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务求真抓实干,优化长效机制 ——青岛银行济南分行“行业规范建设年”系列活动之四

 为深入贯彻落实山东银保监局www.350vip.com“行业规范建设年”活动要求,进一步完善分行在道德规范、行为规范、服务规范、管理规范四个方面体系化建设,有效防范各类金融案件,根据“自查问题、消化问题、不出问题”的管理要求,在突击检查机制的基础上,青岛银行济南分行着手建立“模拟检查”长效风险管控机制。

 一、持续强化活动落地,不走过场

 为持续强化“行业规范建设年”活动,分行组织开展了为期半个月的联合模拟大检查工作,为确保联合模拟大检查工作有序稳步推进,取得实际成效,分行制定并下发了《青岛银行济南分行2019年度联合模拟大检查工作方案》,明确了活动目标,成立了组织机构,细化了检查内容,划分了实施阶段,提出了检查要求。

 工作目标——防范和规避信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、信息科技风险、法律风险、合规风险、洗钱风险、声誉风险、运营风险、战略风险、系统风险等各类风险,净化分行经营环境,规范员工行为和操作流程。

 组织机构——成立联合检查工作领导小组,由分行行长任组长,分行副行长及行长助理任副组长,各支行行长、各部门(含业务部门)负责人为工作领导小组成员。

 检查阶段——建立长效模拟检查机制,每年至少开展两次联合模拟大检查,模拟检查分为组织实施阶段、整理汇总阶段、整改落实阶段。

 检查要求——提出了“严肃纪律、加强联动、即查即改、严肃问责”四项基本要求。

 二、持续强化工作实效,不走过场

 联合模拟大检查工作部署后,各条线管理部门结合日常管理和专项和活动,积极贯彻落实《检查方案》要求,检查范围覆盖所有管理和业务领域,做到网点、岗位、制度、业务、人员“五个全覆盖”;检查内容包括了制度建设、员工管理、信贷业务、票据业务等57个业务板块,148项二级检查指标。

 本次检查共发现问题涉及员工异常行为、信息科技、印章管理、安全保卫、现金押运、理财和保险销售、信贷业务操作、征信管理、重大事项报告管理等28个管理和业务领域。各条线管理部门均已完成检查问题的整理汇总,正在积极组织落实整改措施和督促落实整改。截至目前,模拟检查所列问题多半已经完成整改,尚有部分问题正在积极落实整改意见。

 三、持续强化规范建设,不走过场

 划分规范领域——结合山东银保监局正在开展的“行业规范建设年”活动,分行按照“四个规范”标准对各部门检查所列问题进行了分类,通过类比分析,对照“四个规范”标准,找出我行规范化建设的强化重点,深入分析问题根源,在体系化和规范化建设层面下功夫。

 划分问题领域——分行此次检查发现问题涉及28个业务类型,通过再次对业务类型进行归类,归纳为风险管理、贷款三查、征信管理等11个业务类型。通过再次归类分析,找出了分行在业务领域的薄弱环节,明确了下一步的整治、检查和提升重点。

 四、持续强化责任追究,不走过场

《检查方案》要求各部门对检查发现的问题,要认真分析问题性质,严重程度,进行严肃问责,对掩盖、隐瞒问题的,要从重对负责人及责任人员进行处罚。

 分行领导班子听取了检查工作汇报后,再次重申严格落实问题责任追究机制,根据问题性质和造成的不良后果严肃问责,充分发挥惩戒机制作用,最大程度避免同类问题重复出现,确保“行业规范建设年”活动持续、高效地贯彻和落实

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