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多措并举,践行“四大规范”,实现“五个全覆盖”——浙商银行济南分行扎实开展“行业规范建设年”活动

  根据山东银保监局“行业规范建设年”活动要求,浙商银行济南分行迅速行动,精心组织,积极贯彻落实相关工作要求,结合总行“从严治行、从严管控、从严检查、从严问责、从严处罚”的内控管理要求,实现内控合规管理更加精准、高效,全面。突重点、抓关键,深入落实“四大规范”,统筹推进活动开展,科学推进,做到网点、岗位、制度、业务、人员“五个全覆盖”

一是结合2019年重点工作,对全行制度规范进行全面梳理整合,构筑全行经营发展的“四项”基本规范。目前,新制订制度4项、修订6项、废止10项进一步强化制度合规管理,夯实制度管理职责加大督促监督力度,提高制度质量和可行性,对有法不依、有章不循的人员严肃问责,确保制度执行到位

二是开展合规职责、底线梳理工作。制作合规指南电子书,梳理了人力资源条线、办公管理条线、合规管理条线等13个条线的主要岗位职责,以及办公管理类、公共管理类、风险管理类、小企业“十禁止,十不得”、信用卡“十严禁”、授信评审类、营业运营类、营销支持类共八大类禁止事项,合规底线制作成电脑屏保,引导全行人员坚守合规底线。

三是强化学习测试,深入宣导内控合规文化。3月组织开展《蝇利障眼 勿迷方向》合规警示教育在线学习和考试;分别于3月、6月、8月组织全行员工开展内控合规知识学习和测试,提高员工对内控合规制度的熟悉和掌握程度。全行647名员工参加了学习和测试,平均成绩96.3分。

四是丰富警示教育形式,促进行合规文化建设。组织开展案件警示教育专题组织生活会工作,整理下发涉及信贷及理财销售等风险多发环节的案例23个,警醒领导干部和员工坚守岗位红线、纪律底线,筑牢思想防线;临沂分行组织员工参观临沂市廉政教育馆,以临沂市各级纪检监察机关查处的典型案例为镜鉴,用身边事教育身边人;潍坊分行组织员工参观潍坊监狱,通过服刑人员的自身经历给大家上了一堂生动的警示教育课;济宁分行举办“青春浙商,合规远航”演讲比赛。通过丰富多彩的教育活动,让员工树立廉洁从业的观念和正确的价值观,严格按照法律法规和我行各项内控制度要求开展工作,不越雷池,不触底线。

是改进无还本续贷服务。积极推广“连续贷”等特色产品,3月份上线续授信简化二期功能,续贷效率与客户满意度明显提升;针对性地运用利率下调和FTP点差优惠政策,预先批量筛选客群,实行差异化的利率优惠政策,让利于民。截至10月末,浙商银行济南分行全辖小微企业及个人经营者无还本续贷贷款余额11.22亿元,今年新增投放5.03亿元。

六是支持民营小微企业进行应急转贷。与省市企业应急转贷运营机构建立战略合作。对符合条件的民营中小微企业开展阳光下转贷操作;对利用应急转贷基金的贷款业务,开辟绿色通道,提高续贷审批效率,确保在最短时间内将贷款发放到位,降低小微企业利用掉头资金的转贷成本。

七是为推进科技化经营管理,对费用报销系统、人力资源管理系统、法律审查系统、投诉管理系统、内控问题管理系统进行了整合优化,进一步提高办公效率,强化管控手段。

八是强化员工道德教育。邀请山东大学刘悦坦教授为全行员工讲授《弟子规》,用中国传统文化精髓提升员工思想道德水平,增强员工爱岗敬业、敬畏规矩、积极向善的思想自觉和行动自觉。


 


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